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Mejores compañías de seguros de automóviles 2020

Mejores compañías de seguros de automóviles 2020

El seguro de automóvil es algo que casi todo el mundo necesita y, antes de comprarlo, es fundamental saber en quién puede confiar. Siga leyendo para descubrir cuáles son las mejores compañías de seguros de automóviles para 2020.

El mejor seguro de automóvil que puede comprar

A continuación, hemos creado nuestra lista de compañías de seguros de automóviles que creemos que se destacan entre la multitud. Al evaluar las mejores compañías de seguros de automóviles, consideramos el precio, el servicio al cliente, las opiniones de los consumidores, las pólizas, los descuentos y los planes ofrecidos.

A continuación se muestra nuestra lista de las principales compañías de seguros de automóviles para 2020.

  1. GEICO
  2. Allstate
  3. Progresivo
  4. Amica
  5. USAA
  6. Granja estatal
  7. A escala nacional
  8. El Hartford
  9. Seguro Erie
  10. Familia americana
  11. Agricultores
  12. Propietarios de automóviles
  13. libertad mutua
  14. Viajeros

1. GEICO

El adorable gecko de Geico y sus inteligentes comerciales no necesitan correr la voz; los clientes ya saben que Geico ofrece algunos de los seguros de automóvil más baratos que existen. No solo eso, sino que constantemente obtienen altos rangos por su buen servicio al cliente y pago de reclamos. La mejor parte es que puede inscribirse en Geico en cualquier momento, de día o de noche, sin tener que hablar con un agente a través de su sistema en línea. J.D.

imagen geico

Powers da Geico 871/100 para servicio al cliente. Ese gecko ha estado alrededor de la cuadra una o dos veces. La compañía ha estado en el negocio desde 1936 y obtiene una A ++ de A.M. Mejor para calificación financiera. Amado por los clientes, Geico no está exento de inconvenientes. Tienen muy pocos agentes locales con los que pueda reunirse y no ofrecen cobertura para el reemplazo completo de su vehículo.

✅ Pros

  • Seguro asequible.
  • Excelente servicio al cliente.
  • Cotizaciones instantáneas en línea.
  • Grandes descuentos para veterinarios militares y empleados federales.

⛔️ Contras

  • Pocos agentes locales.
  • Sin opción de costo de reemplazo total.

2. Allstate

Allstate es una compañía de seguros de la vieja escuela con profundas raíces que se remontan a Sears, Roebuck y Co. Tienen oficinas en casi todos los estados para que pueda sentarse cara a cara con un agente y analizar los detalles de su política. Obtienen altas calificaciones de manera constante por su excelente servicio al cliente y J.D. Powers los clasificó como el número 1 en Florida.

imagen de Allstate

Casi todo el mundo puede contar su frase distintiva, "estás en buenas manos con Allstate". El reconocimiento de su nombre está respaldado por una sólida seguridad financiera y una larga reputación (fundada en 1931) por la gestión eficiente de reclamaciones. Tienen una calificación A + de A.M. Mejor. Ofrecen un montón de descuentos, especialmente si combina el seguro de automóvil con los propietarios de viviendas. Sin embargo, Allstate no siempre ofrece la opción más barata.

✅ Pros

  • Conocido por su excelente servicio al cliente.
  • Práctico programa de asistencia en carretera a pedido llamado Good Hands Rescue.
  • Oficinas en todos los estados.
  • Excelente aplicación móvil llamada Allstate Mobile.
  • Descuentos para adolescentes, conductores seguros, autos nuevos e inscripción anticipada.

⛔️ Contras

  • No es el seguro de automóvil más barato.
  • El seguro se vende por un plazo de seis meses.

3. Progresivo

Seguro progresivo ha existido durante mucho tiempo y tiene más de 18 millones de clientes satisfechos. Si no ha vivido en una cueva durante los últimos años, reconocerá a su portavoz de anuncios, Flo. Progressive se fundó en 1939 y ofrece una gran cantidad de paquetes, que incluyen asistencia en la carretera, reembolso de automóviles de alquiler y pago de préstamos / arrendamientos en caso de accidente.

imagen progresiva

Tienen docenas de descuentos para todo, desde paquetes hasta buenos estudiantes y pagos automáticos. Incluso tienen una herramienta en línea “Ponga nombre a su precio” para encontrar el seguro que desea al precio que desea pagar. Obtuvieron un 856/1000 con J.D. Power por servicio al cliente y un A + por seguridad financiera.

✅ Pros

  • Descuentos por conducción segura.
  • Docenas de paquetes de seguros para elegir.
  • Servicios opcionales como asistencia en carretera.

⛔️ Contras

  • Calificaciones promedio de servicio al cliente.
  • Descuentos lentos basados ​​en el historial de conducción.

4. Amica

En términos de satisfacción del cliente, Amica tiene una puntuación de 907/1000 con J.D. Power. a.m. Best les otorga una A + en seguridad financiera. En Nueva Inglaterra, obtuvieron el primer lugar en servicio al cliente. Ofrecen todas las opciones estándar de cobertura de responsabilidad civil y colisión junto con cobertura de vidrio y asistencia en la carretera.

imagen amica

Tienen una opción de primer nivel llamada Platinum Choice Auto, que le permite ahorrar mucho al empaquetar su seguro que incluye perdón de accidentes, reemplazo de vidrios y monitoreo de robo de identidad. Amica no se considera un proveedor de seguros de automóviles baratos, pero usted sabe lo que dicen, "obtienes lo que pagas".

✅ Pros

  • Cobertura de vidrio.
  • Asistencia en carretera.
  • Perdón de accidentes.
  • Excelente servicio al cliente.
  • Excelente para reclamos de automóviles.
  • Reemplazo de cerradura para llaves perdidas.

⛔️ Contras

  • No disponible en todos los estados.
  • Descuentos escasos.
  • Muy pocas oficinas locales.

5. USAA

USAA es un beneficio militar y ofrece seguro de automóvil a los veteranos, los miembros actuales alistados y sus familias. El seguro está especializado para personal militar y les ofrece un descuento del 60% para los vehículos no conducidos durante el despliegue. USAA ocupa un lugar destacado con ambos A.M. Lo mejor para la seguridad financiera (A ++) y J.D. Powers, 890/1000 para la satisfacción del cliente.

usa una imagen

Junto con los productos de seguros estándar, USAA ofrece varios otros servicios financieros, como tarjetas de crédito, inversiones, cuentas corrientes, descuentos para viajes y compras, y más. Proporcionan una excelente aplicación móvil y herramientas en línea para ofrecer más valor a sus clientes.

✅ Pros

  • Excelente servicio al cliente.
  • Proceso de reclamaciones sencillo.
  • Proveedor a nivel nacional.

⛔️ Contras

  • Solo para personal militar.
  • Citado por infracciones a la regulación de facturación.

6. State Farm

Granja estatal es un proveedor de seguros de servicio completo no solo para automóviles, sino también para seguros de vida, de salud y de propiedad. State Farm también tiene otros productos financieros como tarjetas de crédito, cuentas bancarias e inversiones. Obtienen altas calificaciones de J.D. Power por reclamos de clientes (881/1000) con una calificación A ++ súper fuerte de A.M. Mejor.

imagen de granja estatal

Si necesitas mucho apoyo y deseas consultar a tu agente con frecuencia, State Farm es una excelente opción con oficinas en todo el país en todas partes. Faltan sus opciones de servicio digital. Ofrecen descuentos por lealtad, coberturas combinadas, conductor seguro, vehículos seguros y otros.

✅ Pros

  • Agentes nacionales en todas partes.
  • Buen procesamiento de reclamaciones.
  • Gran cantidad de descuentos y funciones adicionales.

⛔️ Contras

  • No son las tarifas más baratas.
  • No hay descuentos para personas mayores ni militares.
  • No es compatible con digital.

7. A nivel nacional

A escala nacional es otro veterano que ha estado en el negocio durante 90 años. Los clientes aman Nationwide al igual que sus empleados. Nationwide fue clasificado como el 53º mejor lugar para trabajar por Fortune. Sin embargo, a nivel nacional no se le conoce por ser barato. Sus objetivos y prioridades eco-sostenibles resuenan con su gran base de clientes.

imagen a nivel nacional

Obtienen una A + por la estabilidad financiera con A.M. Best y 876/1000 para servicio al cliente con J.D. Powers. Nationwide ofrece programas para clientes con mal crédito, lo que les permite obtener un seguro donde de otra manera no podrían hacerlo. Tienen descuentos para conductores seguros y otras cosas, pero no para militares o personas mayores.

✅ Pros

  • Excelente calificación de reclamos.
  • La visión ecológica se alinea con los clientes.
  • Buenas pero no excelentes calificaciones de satisfacción del cliente.
  • Programas únicos como el deducible desaparecido y la condonación de accidentes.
  • Tasas decentes para personas con mal crédito.
  • Excelente aplicación móvil.

⛔️ Contras

  • No es tan asequible.
  • Sin descuentos para personas mayores o militares.
  • Caro.

8. The Hartford

El Hartford es otro dinosaurio entre las compañías de seguros con una excelente calificación por servicio al cliente (888/1000) y una calificación A + de A.M. Lo mejor para la seguridad financiera.

imagen de the-hartford

The Hartford asegura todo, desde carritos de golf, vehículos recreativos y motos de nieve hasta botes, vehículos todo terreno y automóviles clásicos. La compañía es ideal para personas mayores y ofrece una amplia variedad de productos para personas mayores de 50 años en asociación con AARP. The Hartford ofrece algunos descuentos para paquetes y personas mayores.

✅ Pros

  • Asegura muchos tipos de vehículos.
  • Excelente servicio al cliente.
  • Ideal para mayores de 50 años.

⛔️ Contras

  • Faltan servicios en línea.
  • No son las tarifas más baratas.
  • Algunos productos solo están disponibles para personas mayores.

9. Erie Insurance

Erie El seguro de automóvil ocupa el puesto 880/1000 con J.D. Powers y A + con A.M. Mejor. La empresa comercializa a conductores adolescentes y adultos jóvenes. Las coberturas incluyen tarifas de alquiler de vehículos y asistencia en carretera. Incluso ofrecen seguros para artículos personales y mascotas por daños en un accidente automovilístico.

imagen de erie-insurance

El seguro Erie es mejor para padres solteros con niños que conducen o adultos jóvenes que recién comienzan. Ofrecen tarifas con descuento y obtienen altas calificaciones por un buen servicio al cliente.

✅ Pros

  • Cobertura de artículos personales y mascotas.
  • Dirigido a adolescentes.
  • Tasas de alquiler de vehículos y asistencia en carretera.
  • Excelente servicio al cliente.

⛔️ Contras

  • Áreas de cobertura limitada.
  • Descuentos limitados.

10. Familia estadounidense

Seguro familiar estadounidense no es tan conocido como algunos de los demás, pero ofrece productos únicos y grandes descuentos. Reciben una A por fortaleza financiera de A.M. Mejor y un puntaje promedio de satisfacción del cliente de J.D. Powers.

imagen de familia americana

Ofrecen seguro de brecha, reembolso de vehículos de alquiler, asistencia en la carretera y otros productos complementarios para una cobertura total.

✅ Pros

  • Excelentes servicios en línea y aplicación móvil.
  • Ofertas únicas de productos y servicios.
  • Montones de grandes descuentos.

⛔️ Contras

  • No disponible en todas partes.
  • No tan fuerte financieramente como otros proveedores.

11. Agricultores

Agricultores seguro gana 872/1000 por J.D. Powers por satisfacción del cliente y una A- de A.M. Lo mejor para la seguridad financiera.

imagen de los agricultores

Los agricultores ofrecen todas las coberturas estándar requeridas, pero también tienen algunos complementos para el reemplazo completo del automóvil, equipo personalizado, OEM y cobertura de repuestos.

✅ Pros

  • Calificaciones de servicio al cliente por encima del promedio.
  • De confianza.
  • Proceso de reclamaciones rápido.

⛔️ Contras

  • No son buenas calificaciones de seguridad financiera.
  • Faltan descuentos.
  • Caro.

12. Propietarios de automóviles

Aunque no hayas oído hablar de Propietarios de automóviles, es una de las aseguradoras más antiguas que existen. Fueron fundadas en 1916 y tienen aproximadamente 3 millones de clientes.

imagen de propietarios de automóviles

Sin embargo, solo operan en 26 estados, pero tienen calificaciones por encima del promedio (883/1000) de J.D. Powers para la satisfacción del cliente. Tienen una sólida calificación de solidez financiera A ++ de A.M. Mejor. Operan a través de agentes de seguros independientes.

✅ Pros

  • Longevidad.
  • Gran satisfacción del cliente.
  • Opciones flexibles.
  • Buenos descuentos.

⛔️ Contras

  • Solo disponible en 26 estados.
  • No tan conocido.

13. Liberty Mutual

Si la cancion Libertad, Liberty, Liberty está jugando en tu cabeza, no estás solo. Liberty Mutual ha estado saturando los medios con su lindo comercial y una mascota emú. Liberty es un gran bateador que opera a nivel nacional y es la quinta aseguradora más grande del mundo.

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Solo por usar su herramienta de cotización de seguro de automóvil, puede obtener un descuento del 12%. Sin embargo, no son conocidos por ser súper asequibles. Ofrecen perdón de accidentes y pólizas de 12 meses, incluso para conductores de alto riesgo. Un gran punto de venta con Liberty Mutual es que personaliza su póliza para sus necesidades y no paga por nada que no necesita.

✅ Pros

  • Descuentos abundantes.
  • Paquetes únicos.
  • Breve plazo para el descuento telemático.

⛔️ Contras

  • No siempre asequible.
  • Satisfacción del cliente de media a baja.
  • Atención al cliente en el extranjero.

14. Viajeros

Seguro de viajero ha estado en el juego de los seguros durante más de 150 años. Se les considera una de las diez principales compañías de seguros de automóviles del país. a.m. Best les otorga una calificación de estabilidad financiera de A ++, sin embargo, reciben calificaciones deficientes de servicio al cliente de J.D. Powers.

imagen de viajeros

Travelers ofrece una variedad de programas de descuento que puede aprovechar para reducir sus tarifas. Puede personalizar su plan según sus necesidades.

✅ Pros

  • Buen sistema de cotización en línea.
  • Programas y opciones de complementos únicos.

⛔️ Contras

  • Quejas de clientes.
  • Programa de descuento telemático limitado.
  • No disponible en todos los estados.
  • Caro.

Cosas que debe saber antes de contratar un seguro de automóvil

Cuarenta y ocho de los 50 estados requieren seguro de automóvil, por lo que debe saber qué hay y quién ofrece la mejor cobertura y precios justos.

Algunas otras cosas importantes que debe saber antes de contratar el mejor seguro de automóvil son:

1. ¿Qué tipo de cobertura necesita? – Su estado tendrá los límites legales requeridos, que generalmente incluyen cobertura de responsabilidad por lesiones corporales y daños a la propiedad. Sin embargo, también puede optar por una cobertura adicional, como por ejemplo, seguro contra choques, contra todo riesgo para conductores sin seguro, pagos médicos, lesiones personales y brechas.

2. ¿Cuáles son las principales compañías de seguros de automóviles que existen? Lea nuestras reseñas anteriores para averiguarlo.

3. El precio no siempre es el factor decisivo. Un seguro de automóvil barato no siempre significa tranquilidad. Si tiene un problema y el proceso de reclamos es una pesadilla, deseará pagar más con una mejor compañía.

4. ¿Qué tipo de plan de pago desea? Algunas empresas ahora ofrecen facturación mensual en lugar de cada dos años, y ofrecen ACH (retiro automático) y otras opciones de pago en línea.

¿Qué opciones de cobertura están disponibles? Cobertura total versus cobertura mínima requerida por el estado.

Al comprar un seguro de automóvil, debe recordar que su estado probablemente tenga un requisito de cobertura mínima. Necesitará saber cuáles son esos números. Por ejemplo:

California requiere que los automovilistas tengan $ 15,000 de responsabilidad por lesiones corporales por persona, $ 30,000 de responsabilidad por lesiones corporales por accidente y $ 5,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente; sin embargo, Nueva Jersey solo requiere $ 5,000 de responsabilidad por daños a la propiedad por accidente y $ 15,000 de protección contra lesiones personales.

La cobertura puede variar ampliamente según el lugar donde viva, por lo que conocer sus requisitos mínimos es el lugar para comenzar; entonces, puede darse una vuelta.

Algunas personas pueden querer una cobertura completa, lo que significa responsabilidad, colisión y cobertura integral. Con cobertura total, si su automóvil sufre un total de accidentes o es robado, la compañía de seguros le reembolsará el dinero y podrá reemplazar su automóvil rápidamente. Sin colisión o protección total, es posible que deba pagar de su bolsillo para reemplazar su automóvil.

¿Qué cobertura es mejor para mí?

Al determinar la mejor cobertura para usted, primero observe sus requisitos mínimos y luego revise las opciones adicionales. Si vive en un área donde es más probable que le roben su automóvil, la cobertura de reemplazo total podría ser una buena idea. Si ha tenido algunos accidentes, la colisión es un complemento que debe considerar. Siempre debe tener al menos suficiente cobertura para reemplazar su vehículo a su valor justo de mercado.

Antes de comprar el mejor seguro de automóvil, debe estar preparado para hacer algunas preguntas. El seguro de automóvil es muy competitivo, por lo que si compara precios, puede encontrar buenas ofertas.

Algunas de las cosas más importantes a considerar son:

  • ¿Cómo es el proceso de reclamaciones?
  • ¿Qué tan rápido le pagarán?
  • ¿Qué tan buena es la calificación de servicio al cliente de la empresa?
  • ¿Ofrecen algún extra como consejos de conducción segura, reemplazo de parabrisas, informes gratuitos del historial del vehículo, etc.?
  • Compare el precio con los servicios y extras que ofrecen. ¿Es un buen trato?

¿Cómo ahorrar dinero en un seguro de automóvil?

Al buscar cotizaciones de seguros de automóvil, debe considerar todos los ángulos para obtener el mejor precio posible con la cobertura, las opciones y el servicio que desea. Las tarifas del seguro de automóvil dependen de muchos factores, incluido su historial de manejo, el área en la que vive, el tipo de vehículo e incluso su crédito.

Metodología de cálculo de calificaciones

La metodología utilizada por quienes calculan las calificaciones de las compañías de seguros de automóviles tiene en cuenta la longevidad de la empresa, las calificaciones de salud financiera de A.M. Mejor, junto con las calificaciones de J.D. Power para la satisfacción del cliente, el procesamiento de reclamos y las aplicaciones móviles. Las revisiones de los clientes y las revisiones del Better Business Bureau también se tienen en cuenta.


Preguntas frecuentes sobre seguros de automóvil

A continuación, se incluyen algunas de las preguntas más frecuentes sobre el seguro de automóvil.

¿Cuál es la mejor compañía de seguros de automóviles?

Encontrar la mejor compañía de seguros de automóviles para usted dependerá de sus necesidades, el estado en el que viva y el tipo de cobertura que desee comprar. Arriba, hemos compilado una lista útil de las 10 principales compañías de seguros de automóviles en los EE. UU. Con esta lista, debería poder identificar qué empresas coinciden con su lista de requisitos y un precio que se sienta cómodo pagando.

¿Las compañías de seguros de automóviles ofrecen descuentos?

¡Absolutamente! Muchas de las principales compañías de seguros de automóviles ofrecen descuentos si agrupa las pólizas (por ejemplo, los propietarios o inquilinos de su casa con el automóvil). También ofrecen descuentos para conductores seguros, descuentos para adolescentes, descuentos por lealtad, descuentos ecológicos, ahorros para varios vehículos, o pueden darle un descuento en el precio si toma un curso de manejo seguro. Otros descuentos incluyen militares, empleados federales y ahorros para vehículos más nuevos y registro temprano.

¿Quién ofrece el seguro de automóvil más barato?

Se sabe que Geico ofrece algunas de las tarifas más baratas del país. Sin embargo, dependiendo de los descuentos, del tipo de seguro que necesites, otras empresas pueden acabar siendo más económicas.

¿Qué compañía de seguros de automóviles tiene la mayor satisfacción del cliente?

Allstate y State Farm tienen una excelente reputación por brindar un excelente servicio al cliente. Sin embargo, Amica y Geico también obtienen buenas calificaciones de los clientes que desean esa experiencia personalizada.

¿Cómo puedo encontrar el mejor precio en un seguro de automóvil?

Los sitios web como Bankrate y NerdWallet ofrecen cotizaciones instantáneas de seguros de automóviles donde puede ingresar un poco de información y obtener una lista de precios de un montón de diferentes proveedores de seguros de automóviles. De esa manera, puede comparar allí mismo antes de investigar más o comunicarse con un agente. Antes de usar una de estas calculadoras de tarifas, determine cuánta cobertura necesita y cuánto desea pagar.